Fondssparplan

Kompetenz zahlt sich aus. Auch beim Fondssparen

• Jetzt Fondssparen starten und 50,- Euro Prämie* sichern. Veranlagungen in Finanzinstrumente können mit erheblichen Verlusten verbunden sein.

Durchstarten mit Fondssparen

• Wir haben das große Ganze im Blick und geben Ihnen mit unserer Kompetenz gern die nötige Orientierung im Anlageuniversum. Für eine ausgewogene Vermögensstruktur könnte ein Fondssparplan unseres Partners Union Investment interessant für Sie sein. Dabei zahlen Sie regelmäßig Geld in einen Investmentfonds ein. So können Sie an den Entwicklungen der Finanzmärkte teilhaben und Ihrem finanziellen Ziel bequem kontinuierlich näherkommen. Beachten Sie allerdings, dass sich Finanzmärkte auch negativ entwickeln können. Über Chancen und Risiken beraten Sie gerne Ihr Kundenberater oder Ihre Kundenberaterin.

Vorteile und Risiken von Fondssparplänen

Vorteile von Fondssparplänen

• • Der Durchschnittspreis des Fondssparplans kann im Vergleich zum Ausgabepreis einer Einmalanlage niedriger ausfallenŸ 
  • Durch den Durchschnittspreis besteht die Chance, dass am Ende der Ansparphase mehr Vermögen zur Verfügung steht als bei einer Einmalanlage mit vergleichbarer Laufzeit
  • Die Rendite bei einem Fondssparplan kann höher als bei einer Einmalanlage sein
  • Bei gleichbleibenden Sparraten vom Durchschnittspreiseffekt profitieren: Durch die unterschiedlichen Einstiegszeitpunkte werden bei niedrigem Ausgabepreis mehr, bei höherem weniger Fondsanteile gekauft

Risiken von Fondssparpläne

• • Es kann nicht ausgeschlossen werden, dass am Ende der Ansparphase weniger Vermögen zur Verfügung steht, als insgesamt eingezahlt wurde – der Wert der Anteilscheine kann gegenüber dem Kaufpreis steigen oder fallen
  • Im Vergleich zum Ausgabepreis einer Einmalanlage kann der Durchschnittspreis des Fondssparplans höher ausfallen
  • Die Rendite bei einem Fondssparplan kann geringer als bei einer Einmalanlage sein
  • Bei einer Fondsanlage kann neben dem Risiko marktbedingter Kursschwankungen ein Ertragsrisiko bestehen

• Rechtlicher Hinweis: Die vorliegende Marketingmitteilung dient ausschließlich der unverbindlichen Information. Die Inhalte stellen weder ein Angebot bzw. eine Einladung zur Stellung eines Anbots zum Kauf/Verkauf von Finanzinstrumenten noch eine Empfehlung zum Kauf/Verkauf oder eine sonstige vermögensbezogene, rechtliche oder steuerliche Beratung dar und dienen überdies nicht als Ersatz für eine umfassende Risikoaufklärung bzw. individuelle, fachgerechte Beratung. Dieses Dokument wurde mit angemessener Sorgfalt und nach bestem Wissen erstellt. Druckfehler und Irrtümer vor-behalten. Die Verkaufsunterlagen zu den Investmentfonds (Verkaufsprospekte, Anlagebedingungen, aktuelle Jahres- und Halbjahresberichte und Basisinformationsblätter) finden Sie in deutscher Sprache auf www.union-investment.at bzw. stehen in allen Filialen der VOLKSBANK WIEN AG auf Anfrage zur Verfügung.
  
  Ausführliche produktspezifische Informationen, insbesondere zu den Anlagezielen, der Anlagestrategie, dem Risikoprofil und den Risiko-hinweisen entnehmen Sie dem aktuellen Verkaufsprospekt (bzw. den Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG), den An-lagebedingungen, den Basisinformationsblättern sowie den Jahres- und Halbjahresberichten, abrufbar kostenlos in deutscher Sprache unter: union-investment.at Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf des jeweiligen Fonds von Union Investment. Anleger in Österreich erhalten diese Dokumente auf Anfrage auch bei der Zahl- und Vertriebsstelle. Die Veröffentlichung der Anteilspreise erfolgt unter union-investment.at.
  
  Eine Zusammenfassung Ihrer Anlegerrechte in deutscher Sprache und allfällige weitere Informationen zu Instrumenten der kollektiven Rechtsdurchsetzung erhalten Sie unter „Hinweise und Beschwerden“ auf https://institutional.union-investment.de/ueber-uns/richtlinien beziehungsweise unter www.union-investment.at/beschwerden-realestate. Beachten Sie, dass die jeweils fondsauflegende Gesellschaft die Vorkehrungen für den Vertrieb der Fondsanteilscheine außerhalb des Fondsherkunftslandes aufheben kann.
  
  *Teilnahmebedingungen Prämienaktion 2024: Die Prämienaktion wird von der Union Investment Gruppe gestaltet. Der Abschluss von Fondssparplänen im Rahmen der Prämienaktion ist bei allen teilnehmenden Banken des Volksbanken-Verbundes als Vertriebspartner der Union Investment Gruppe möglich. Bei Abschluss eines Fondssparplans unter den folgenden Voraussetzungen erhält der Kunde zusätzlich 50,- Euro auf seinem Verrechnungskonto gutgeschrieben. Die Prämienaktion kann nur von natürlichen Personen in Anspruch genommen werden, die im Zeitraum von 02. September 2024 bis 31. Dezember 2024 einen neuen Fondssparplan abschließen („Veranlagung“) oder einen bestehenden Fondssparplan um mindestens 100,- Euro monatlich aufstocken. Die jährliche Einzahlung im neuen Fondssparplan, bzw. die Aufstockung eines bestehenden Fondssparplans, muss dabei mindestens 1.200,- Euro betragen. Die Fondssparleistung zählt nur auf Depotebene und kann somit auch durch die Fondssparleistung in mehreren Fonds erfolgen. Der Eingang der ersten Fondssparrate muss spätestens bis zum 15. Jänner 2025 erfolgen. Das Angebot ist nur in den Geschäftsstellen der teilnehmenden Banken erhältlich. Ausgenommen von der Prämierung sind Fonds anderer Anbieter, Fondsanteile, die im Rahmen von ERGO Fondssparpolizzen erworben wurden, sowie Veranlagungen für Depots von Mitarbeitern von Union Investment und den teilnehmenden Banken. Bei Veranlagung in einem Gemeinschaftsdepot können die Kunden ebenfalls nur eine Prämienzahlung erhalten. Eine Barauszahlung der Prämie ist ausgeschlossen. Der Kunde hat ebenfalls keinen Anspruch auf einen Tausch der Prämie gegen einen anderen Gegenstand. Nach Erfüllen der oben genannten Voraussetzungen erhält der Kunde eine Prämie von 50,- Euro (KESt frei) auf sein Verrechnungskonto. Union Investment behält sich das Recht vor, die Prämienaktion ganz oder teilweise ohne vorherige Benachrichtigungen zu ändern, einzustellen oder auszusetzen. Die Bereitstellung der Prämie erfolgt nach dem first come, first served Prinzip und solange, bis das Prämien-Budget für Fondssparplä-ne ausgeschöpft ist. Fondssparpläne von Union Investment können auch ohne die oben genannten Voraussetzungen abgeschlossen bzw. getätigt werden. Die Prämienaktion gilt jedoch nur bei Vorliegen der in diesen Bedingungen genannten Voraussetzungen. Der Erhalt der Prämie ohne Abschluss einer entsprechenden Veranlagung in Fonds von Union Investment ist nicht möglich. Die im Rahmen der Veranlagung entstehenden Kosten werden von der teilnehmenden Bank beauskunftet. Durch das gemeinsame Angebot entstehen dem Kunden keine zusätzlichen Kosten. Der Rechtsweg ist ausgeschlossen. Veranlagungen in Finanzinstrumente können mit erheblichen Verlusten verbunden sein.
  
  Stand: Oktober 2024